Пытается ли Налоговая служба (IRS) взыскать налоговые долги, угрожая наложить на вас налоговое удержание, или просто хочет проявить инициативу и обеспечить безопасность ваших активов от любых обременений в будущем; существуют законные способы защиты ваших активов. Чтобы юридически защитить ваши активы от IRS, следуйте приведенным ниже инструкциям, они наиболее подходят для вашей конкретной ситуации.
Шаги
Метод 1 из 2: Общая защита активов
Финансовые консультанты и налоговые поверенные десятилетиями помогали своим клиентам защитить свои активы от ценных убытков. Одним из возможных источников потери человека является IRS. Чтобы предпринять необходимые шаги и защитить свои активы от IRS, следуйте приведенным ниже инструкциям.
Шаг 1. Правильно заполните форму IRS W-4
Форма W-4 используется для того, чтобы сотрудники могли удержать правильную сумму федерального подоходного налога из вашей заработной платы. Вы должны заполнять эту форму каждый раз, когда начинаете новую работу или когда ваше финансовое положение требует изменения. Когда вы заполняете W-4:
- Используйте таблицу личных вычетов. Этот рабочий лист находится на странице 1 формы IRS W-4, вы можете получить его у своего работодателя или на веб-сайте IRS https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw4.pdf. Таблицу следует использовать в качестве руководства для определения подходящего количества личных вычетов и удерживаемых налогов для ваших обстоятельств.
- Просмотрите удержания и налоговые обязательства. Знание того, сколько вычетов вы запрашивали в форме W-4 в прошлом году, может помочь вам определить, сколько вы должны запросить сейчас. Например, если вы сделали три вычета из вашей W-4 в прошлом году и у вас был федеральный подоходный налог, вы можете подумать о том, чтобы сделать один или два вычета, чтобы обеспечить удержание большего количества федеральных подоходных налогов за каждый период выплаты.
- Учитывайте свои личные и финансовые цели. Большинство налоговых консультантов скажут вам, что вы никогда не должны позволять федеральному правительству экономить ваши деньги, заполняя форму W-4 таким образом, чтобы вы могли удерживать больше налогов, чем вы должны, так что вы получите чек на возврат налогов за большая сумма. в апреле. Это хороший совет, так как вы можете получать больше процентов от суммы, которую вы сдаете в IRS каждую неделю, вместо того, чтобы получать проценты. Однако на практике многие налогоплательщики предпочитают использовать этот метод для экономии денег, потому что это единственный способ сэкономить деньги. Если вам нужен крупный чек, попросите меньше вычетов и подумайте о дополнительных 5 или 10 долларах в период удержания заработной платы.
- После того, как удержания W-4 вступят в силу, чтобы убедиться, что у вас удерживается правильная сумма. Публикация 505, IRS, найденная на https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p505.pdf, может помочь вам в этом.
Шаг 2. План преемственности
План недвижимости - это распространенный способ защиты активов от кредиторов, включая IRS. План недвижимости включает в себя подсчет активов и долгов, определение наилучшего способа минимизировать налоговые обязательства и увеличить льготы налогоплательщикам в отношении их собственности и других активов. Обратитесь к юристу, который специализируется на имущественном планировании, чтобы создать свой собственный.
Шаг 3. Создайте свой малый бизнес
Принятие необходимых мер для юридической регистрации вашего малого бизнеса и передачи бизнес-активов корпорации может помочь защитить эти активы от удержания или конфискации со стороны IRS на основании ваших личных налоговых обязательств. Не все активы могут быть защищены таким образом, однако вы можете проконсультироваться с сертифицированным общественным бухгалтером (CPA), налоговым юристом или агентом IRS, чтобы определить, какие активы вы можете передать своей корпорации и как вы должны выполнить передачу (ы)).
Шаг 4. Установите доверительное управление по защите активов
Трасты обычно создаются во время имущественного или налогового планирования, чтобы защитить активы лица от кредиторов, включая IRS. Траст для защиты активов - это то, что обычно используется для защиты активов от кредиторов. Обратитесь к специалисту по планированию недвижимости или налоговому юристу, чтобы создать собственный траст по защите активов.
Метод 2 из 2: Защита активов при попытке IRS взыскать налоговую задолженность
Если IRS пытается взыскать налоговую задолженность и отправляет вам электронные письма или уведомления о сборе налогов, вы должны предпринять некоторые шаги, чтобы убедиться, что ваши активы защищены. Следуйте инструкциям ниже.
Шаг 1. Просмотрите все документы, которые вам прислала IRS
Это включает в себя любой счет, уведомление или публикацию IRS. Убедитесь, что вы точно понимаете, сколько, по мнению IRS, вы им должны, и почему. Если вам непонятна какая-либо информация, отправленная вам IRS, найдите агента IRS, позвонив по бесплатному номеру, этот номер находится в правом верхнем углу всей корреспонденции.
Шаг 2. Определите правильность оценки IRS суммы вашей задолженности
Вы можете проконсультироваться с сертифицированным общественным бухгалтером, налоговым поверенным или зарегистрированным агентом, чтобы определить это. Вот несколько ситуаций, когда сумма может быть неправильной:
- Ваш супруг должен налоги за прошлый год или за прошлые годы, и, поскольку вы подали совместную декларацию после того, как он или она накопили эту налоговую задолженность, этот долг может быть взят из вашего совместного возмещения или может быть добавлен к вашему совместному налоговому обязательству. Когда это происходит, супруг, у которого не было налоговой задолженности, может иметь право на получение справедливой компенсации от IRS.
- Вы и ваш супруг подали совместную декларацию, в которой ваш партнер указал предметы неверно без вашего ведома. Когда это происходит, ваш партнер может иметь право на налоговую льготу для невиновных супругов, если это лицо может доказать, что они не знали и не имели возможности узнать, что предметы были заявлены неверно.
- Вы следовали письменному совету IRS и в результате теперь задолжали деньги, которых не должны. Если IRS дает вам письменный совет, который в конечном итоге оказывается негативным, поскольку влечет за собой ответственность за налоговую задолженность, за которую вы не несете ответственности, вы должны исправить свою ошибку.
- Ошибка транскрипции или обработки, которая может привести к неправильному расчету или неправильному расчету налоговых обязательств IRS. Любая математическая ошибка может привести к тому, что ваша задолженность по налогам будет больше, чем вы должны. IRS исправит ошибку и пересчитает ваши налоговые обязательства.
Шаг 3. Если вы согласны с IRS в отношении суммы вашей задолженности, у вас есть два варианта:
- Оплатить причитающуюся сумму до даты, указанной в уведомлении или письме IRS. Не забудьте указать свой номер социального страхования и финансовый год, за который вы будете отправлять платеж, в свой чек или денежный перевод, или
- Составьте план платежей. Как и другие кредиторы, IRS принимает разные планы платежей. Налогоплательщики, имеющие задолженность в размере 25000 долларов США, могут подать заявку на участие в плане платежей в электронном виде, используя приложение Соглашения об онлайн-платежах, которое можно найти на веб-сайте IRS по адресу https://www.irs.gov/individuals / article / 0,, id = 149373, 00..html или приложите форму 9465 «Запрос на соглашение», которую можно найти на веб-сайте https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f9465. pdf, перед своей налоговой декларацией. IRS взимает комиссию в размере от 43 до 105 долларов за заключение платежного соглашения.
Шаг 4. Если вы согласны с IRS в отношении суммы вашей задолженности, у вас есть следующие варианты:
- Когда IRS пытается взыскать вашу налоговую задолженность перед IRS, в большинстве случаев оно дает вам инструкции о том, что делать, если вы не согласны с определением вашей налоговой задолженности IRS. Если какой-либо документ, который вы получили, дает вам конкретные инструкции, следуйте им;
- Заполните и отправьте форму IRS, соответствующую вашей ситуации. Независимо от того, какие проблемы у вас возникли с вашими налогами, они уже были у кого-то еще, и IRS, вероятно, создал форму для сообщения и запроса их исправления. Эти формы обычно используются для запроса исправления или налоговых льгот, которые включены в форму 8857 (невиновный супруг, разделение обязательств или справедливая компенсация) Форма 843 IRS (ошибка IRS или ошибка письменного уведомления IRS) И форма IRS 1040-X (налог Вернуть исправленный, чтобы исправить ошибки или пропуски) и
- Напишите письмо в местный офис, пытаясь взыскать долг. Местоположение офиса и почтовый адрес могут быть указаны в любом письме или уведомлении, которое вы получаете от IRS в попытке взыскать налоговую задолженность. Включите в письмо свое полное имя, номер социального страхования, финансовый год, о котором вы пишете, и краткое изложение причин, по которым вы не согласны с IRS в отношении налоговых обязательств, включая данные, подтверждающие это.
Шаг 5. Нанять профессионала
Если вы не можете достичь удовлетворительного урегулирования с IRS, наймите налогового поверенного, сертифицированного бухгалтера или зарегистрированного агента, чтобы они помогли вам. Эти профессионалы обучены и оснащены, чтобы помочь налогоплательщикам с их задолженностью IRS, и они могут помочь вам сохранить ваши активы и урегулировать ваш счет.
Совет
- Чтобы помочь вам понять и заполнить форму W-4, прочтите, как заполнять форму W-2, на веб-сайте Kiplinger по адресу https://www.kiplinger.com/columns/kiptips/archives/how-to-fill-out - a-w4-form.html.
- IRS предлагает налогоплательщикам услуги адвоката в каждом штате, чтобы помочь налогоплательщикам с их налоговыми проблемами и заявками. Чтобы подать заявку на помощь, обратитесь в местный офис, выбрав свой штат на карте https://www.irs.gov/advocate/content/0,, id = 150972, 00.html.
- Начните рано: если вы правильно спланировали и постоянно боретесь с налогами, IRS может быть трудно наложить арест на ваши активы. Возьмите Dean V., 978 F. Supp. 1160, (1997). В 1990 году Джордж и Кэтрин решили передать свои деньги, оспаривать собственность и другие активы в безотзывный траст в интересах своих детей. Когда они сделали это, они не знали, что они будут проверены IRS на предмет задолженности по налогам. Много лет спустя, когда IRS определила, что Джордж и Кэтрин задолжали значительную сумму задолженности по налогам как на частные счета, так и на их счета заработной платы, IRS попыталось взыскать деньги с их безотзывного траста. Суд постановил, что траст был создан не с целью отказать кредиторам. Суд также постановил, что трест был полностью отделен от Георгия и Екатерины, потому что, хотя они и получали прибыль от этого траста, они не контролировали его полностью. Доверие контролировалось независимыми администраторами. В конце концов суд постановил, что IRS не может собирать налоги с траста и активы Джорджа и Кэтрин, предназначенные для их детей, находятся в безопасности.
Вы можете найти этот кейс здесь:
Предупреждения
- Прежде чем предпринимать какие-либо действия, вам следует проконсультироваться с юристом, поскольку это может повлиять на ваши законные права и обязанности.
- Снижение налогов и защита ваших активов законны, а уход от налогов и сокрытие ваших активов - нет. Если вы не уверены в конкретном методе «налогового планирования», проконсультируйтесь с сертифицированным общественным бухгалтером, налоговым поверенным или зарегистрированным агентом IRS.